г. Сергиев Посад, пр. Красной Армии, д. 96

Вывод компании из "Черного списка" банков

Вывод компании из "Черного списка" банков Вывод компании из "Черного списка" банков

Согласно законодательному акту № 115-ФЗ, банки должны тщательно проверять новых клиентов, которым открываются счета, а также следить за подозрительными операциями. Данный закон направлен на борьбу с отмыванием денег, спонсированием терроризма и с любыми другими незаконными финансовыми операциями. Самое неприятное, что может случиться с ИП или юрлицом — блокировка счёта из-за попадания в чёрный список. Если случилась такая неприятность, обратитесь в юридическое агентство «Кодекс». Мы осуществим вывод компании из чёрного списка банков в Сергиевом Посаде, а также примем меры, чтобы не допустить повторения такой проблемы.

Из-за чего компании попадают в черный список?

Каждый банк, в соответствии с законодательством, обязан дважды проверять клиента. Первый раз — при открытии расчётного счёта, второй — при проведении любых операций. По результатам проверки финансовая организация может отказать в сотрудничестве либо расторгнуть договор на обслуживание в одностороннем порядке.

Однако на этом проблемы «подозрительного клиента» не заканчиваются. Информация о нём передаётся в Росфинмониторинг, который занимается составлением списка. Затем информация уходит в Центробанк, а он делится сведениями о неблагонадёжных клиентах со всеми банками РФ. Может случиться так, что юридическое лицо или ИП не смогут открыть счёт ни в одной финансовой организации страны.

Есть несколько методичек, в которых описаны признаки неблагонадёжных клиентов, например документ ЦБ РФ № 18-МР. Чаще всего под подозрение попадают Юр лица, которые проводят операции, носящие запутанный и необычный характер. Такие операции имеют следующие черты:

  • нерегулярный характер движения средств;
  • списание денег (включая коммунальные платежи и налоги) не превышает трёх миллионов рублей ежемесячно;
  • деньги на уплату налогов или не списываются вообще, или их размер не более 0.5 % от дебетового оборота.

Также в чёрный список могут попасть ИП и юридические лица, обладающие следующими признаками:

  • учредитель, руководитель и бухгалтер — одно лицо;
  • уставный капитал равен минимально возможной сумме для регистрации;
  • массовый адрес регистрации (данные берутся из ФНС);
  • исполнительный орган отсутствует по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.

Стоит отметить, что один или несколько признаков — не 100%-я гарантия того, что клиента внесут в список. Каждый случай банк разбирает отдельно, все данные тщательно проверяются. Однако часто случается и так, что счета блокируются у законопослушных организаций и ИП. В данном случае необходимо обратиться за помощью к опытным юристам, которые смогут вывести компанию из чёрного списка банков.

Стоимость услуги

Цена вывода компании из "Черного списка" банков
от 40 000 руб.

Что делать для реабилитации Юр лица?

Схема реабилитации выглядит следующим образом:

  • банк уведомляет клиента о расторжении договора или блокировке его средств, а также указывает причину такого решения;
  • клиент представляет документы, которые подтверждают легальность операций;
  • бумаги рассматриваются в течение 10 дней, после чего выносится решение;
  • если в разблокировке отказано, составляется заявление в межведомственную комиссию при ЦБ РФ;
  • заявление (подкреплённое документами) рассматривается, выносится решение.

После этого комиссия должна направить в Росфинмониторинг своё решение, документально его обосновав.

Оптимальное решение для предпринимателя, который попал в такую ситуацию, — обратиться в юридическое агентство «Кодекс». Наши юристы дадут подробную консультацию, выяснят причину блокировки, составят необходимые заявления и, при необходимости, обжалуют решение комиссии. Мы работаем оперативно и строго соблюдаем конфиденциальность клиента. Позвоните нам уже сегодня — и мы расскажем все детали сотрудничества!

Остались вопросы?
Заказать обратный звонок
Задать вопрос