+7 (496) 547-44-43 kodeks-sp@yandex.ru
г. Сергиев Посад, пр. Красной Армии, д. 96

Разблокировка расчетного счета в банке

Разблокировка расчетного счета в банке Разблокировка расчетного счета в банке

Некоторые предприниматели сталкивались с такой проблемой, как блокировка банковского счёта. Чаще всего это происходит из-за действия 115-ФЗ, в котором говорится о легализации финансов, полученных незаконным путём. Даже если ваша фирма проводит исключительно белые и кристально прозрачные операции, при малейшем подозрении банк может ввести блокировку. Юридическое агентство «Кодекс» оказывает помощь в разблокировке расчетного счета в банке. Сделаем всё возможное, чтобы операция прошла максимально быстро. Вы сможете дальше заниматься своей деятельностью и вести бизнес.

В каких случаях возможна блокировка по 115-ФЗ

Главная причина — это проведение сомнительных переводов денег. Например, у банка может вызвать подозрение клиент, который часто снимает крупные суммы. Либо если на счёт на протяжении некоторого времени поступила крупная сумма небольшими траншами. Есть и внутренние банковские акты, которые дают право финансовой организации осуществить блокировку.

В каждом банке имеется специальный отдел мониторинга, который занимается отслеживанием подозрительных операций. Если организация посчитает, что счёт используется для отмывания денег, его заблокируют. Чаще всего жертвами становятся индивидуальные предприниматели и малый бизнес. Если такое случилось, необходимо составить претензию или обратиться в юридическое агентство, которое поможет разблокировать расчётный счёт в банке.

Будет необходимо предоставить документы, которые подтверждают законность проведённых операций. Только после того, как бумаги будут тщательно изучены представителями финансовой организации, счёт будет разморожен. Можно привести короткий список операций, которые могут вызвать подозрение у банка:

  • неоднозначная по своему характеру сделка, без явного экономического смысла или цели;
  • обнаружение многократно совершённых операций, которые могли быть проведены для уклонения от обязательного финансового контроля;
  • несоответствие сделки работе фирмы, несоответствие уставным документам;
  • любые другие обстоятельства, которые дают основание считать, что расчётный счёт используется для отмывания денег.

По сути, любой проведённый транш может попасть под подозрение. Согласно российском законам, существует несколько причин, по которым может быть включена заморозка:

  • перевод денег террористу (у каждой организации имеется список), при этом вы можете даже не догадываться кому отправили перевод;
  • любая операция от 600 тыс. рублей;
  • интерес со стороны ФНС;
  • один из контрагентов, которому направлен транш, находится в розыске (и опять, вы можете об этом не догадываться);
  • много операций от юридического лица на счета физического лица;
  • имеются подозрения на подделку документов.

Помощь в разблокировке расчетного счета в банке

Как только была обнаружена блокировка, необходимо выполнить следующие действия:

  1. Узнать причину наложения санкций.
  2. Подготовить и направить заявление о неправомерной блокировке. Для этого нужно собрать все имеющиеся документы, которые подтвердят законность операций.
  3. Если разблокировка так и наступила — направляется заявление в межведомственную комиссию при Центробанке РФ.

Правильно подготовить заявления вам помогут юристы агентства «Кодекс» в Сергиевом Посаде, составить документы простому человеку бывает крайне трудно. Благодаря знанию всех нюансов, разблокировка расчётного счёта в банке займёт минимум времени, а решение будет принято в Вашу пользу. Гарантируем полную конфиденциальность данных клиента!

Звоните. Расскажем детали сотрудничества и предоставим персональную консультацию.

Остались вопросы?
Заказать обратный звонок
Задать вопрос